Geldwäschebekämpfung: Händler müssen sich registrieren

Wer mit Gütern handelt, ist zur Geldwäscheprävention verpflichtet. Dazu gehört auch eine Registrierungspflicht im elektronischen Meldeportal "goAML Web" der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU). In diesem Portal sind Meldungen beim Verdacht auf Geldwäsche möglich.

Bereits seit 2024 besteht diese Pflicht zur Registrierung für Händler von Luxusgütern wie Edelmetallen, Edelsteinen, Kraftfahrzeugen und Schiffen. Für alle anderen Händler gilt die Registrierungspflicht ab dem 1. Januar 2027. 

Bußgelder geplant

Nun will die Bundesregierung den Druck zur Registrierung deutlich erhöhen. Geplant ist die Einführung von Bußgeldern bei Verstößen gegen die Registrierungspflicht. So sieht es ein Gesetzentwurf der Bundesregierung für ein „Zollfinanzgerechtigkeitsgesetz“ (ZFG) vor:

• Das Bußgeld könnte bei Verstößen bis zu 100.000 Euro betragen, bei Vorsatz bis zu 150.000 Euro.
• Das Gesetz soll zum 1. Januar 2027 in Kraft treten.
• Eine Übergangsfrist ist nicht vorgesehen. Bußgelder drohen damit allen Betrieben, die ab Januar 2027 unter die Registrierungspflicht fallen.

Wie muss ich mich registrieren?

Betroffene müssen sich im Meldeportal goAML registrieren. Nach erfolgreicher Registrierung können Betroffene eine Verdachtsmeldung online in einem Webformular abgeben.

Wer ist betroffen?

Das Geldwäschegesetz (GWG) dient der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Zu diesem Zweck verpflichtet das GWG sogenannte Meldepflichtige zur Meldung von Sachverhalten,

• bei denen der Verdacht besteht, dass ein Vermögensgegenstand aus einer strafbaren Handlung stammt,
• wenn ein Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung besteht,
• oder wenn ein Vertragspartner nicht offenlegt, ob er für einen wirtschaftlich Berechtigten handelt.

Meldepflichtige sind neben Kreditinstituten, Steuerberatern und Anwälten unter anderem auch Unternehmen, die gewerblich Güter kaufen oder verkaufen.