Checkliste für den Beteiligungsantrag
Checkliste für den Beteiligungsantrag
Zur Beurteilung eines Beteiligungsantrags verlangen die Beteiligungsgeber einen umfassenden Einblick. Gefragt sind Angaben zu den persönlichen und wirtschaftlichen Verhältnissen.
Zur Beurteilung eines Beteiligungsantrags verlangen die Beteiligungsgeber einen umfassenden Einblick. Gefragt sind Angaben zu den persönlichen und wirtschaftlichen Verhältnissen:
eine Beschreibung des Vorhabens: Darstellung des Produkt- und Leistungsangebotes einschließlich Kundennutzen und Preiskalkulation
eine Markteinschätzung: Beschreibung des Kundenkreises und des Vertriebskonzeptes sowie eine Schilderung der Markt- und Konkurrenzverhältnisse
Mitarbeiterzahl und Personalentwicklung
eine Rentabilitätsvorschau
ein Liquiditätsplan
betriebswirtschaftliche Daten: die Jahresabschlüsse der vergangenen drei Jahre und eine aktuelle Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA)
Fachliche Stellungnahme der Handwerkskammer
Lebenslauf und Vermögensverhältnisse der Gründers, der Gesellschafter oder des Geschäftsführers
Gesellschaftsvertrag, Kaufvertrag und/oder Miet-/Pachtverträge, eventuell weitere Verträge mit Kunden und Lieferanten
Handelsregister-Auszug
Übersicht der Kreditverbindlichkeiten
Antragsweg
Wer eine Beteiligung bei einer Kapitalbeteiligungsgesellschaft oder bei einer Mittelständischen Beteiligungsgesellschaft beantragen will, kann seinen Antrag direkt an die Gesellschaft richten.
Hilfe vom Berater ist erwünscht
Da Beteiligungsmittel häufig ergänzend zu Bankkrediten gewährt werden, arbeiten Beteiligungsgesellschaft und Hausbank häufig Hand in Hand. Die meisten Beteiligungsgesellschaften empfehlen zudem ein Vorgespräch, auch gemeinsam mit dem Steuerberater. Beratungsangebote, wie sie etwa in Niedersachsen im Rahmen der "Beteiligungsoffensive für niedersächsische Unternehmen“ (B.O.N.U.S) entwickelt werden, sollen zudem eine optimale Vorbereitung auf den Beteiligungsantrag bieten.
